La Banque centrale du Kenya (CBK) a déclaré que UBA Kenya a enfreint les exigences de fonds propres après que le prêteur n’a pas respecté le ratio minimum de fonds propres de base/dépôts de 8% suite à des pertes continues, a déclaré la banque. Trois personnes ayant une connaissance directe de l’affaire ont affirmé que la CBK avait également infligé une amende au prêteur, mais dans un communiqué, UBA a nié avoir eu connaissance d’une quelconque amende.
UBA Kenya fait partie des 12 banques commerciales accusées par la CBK de diverses violations réglementaires, car son ratio capital de base/dépôts a fortement chuté, passant de 29,46 % en 2022 à 7,92 % en 2023, malgré la réduction de ses pertes.
La banque a déclaré une perte avant impôts de 2,6 millions de dollars (344 millions de KES), en baisse par rapport à 3,3 millions de dollars (437 millions de KES).
Outre UBA, les banques commerciales qui ont également enfreint la règle incluent Housing Finance, une banque de financement hypothécaire, et Development Bank of Kenya, un prêteur public. La CBK exige des prêteurs qu’ils maintiennent un plancher de 10,5 % pour le ratio fonds propres de base/actifs pondérés en fonction des risques, de 14,5 % pour le total des fonds propres/actifs pondérés en fonction des risques et de 8 % pour le ratio fonds propres de base/dépôts.
« Douze banques commerciales étaient en violation de la loi bancaire et des directives prudentielles de la CBK au 31 décembre 2023, contre treize banques commerciales au 31 décembre 2022 », a déclaré la CBK dans son rapport sur le secteur bancaire.
« La plupart des violations concernaient le non-respect de la limite d’obligé unique en raison de la dépréciation du shilling kenyan par rapport au dollar américain et de la baisse du capital de base dans certaines banques qui ont continué à signaler des pertes », a déclaré la CBK.
Spire Bank, à court de liquidités et acquise par Equity Group en 2023 , et Consolidated Bank n’ont pas satisfait à l’exigence de capital de base de 7,7 millions de dollars (1 milliard de KES) et n’ont pas non plus respecté la règle de 10,5 % du capital de base par rapport au total des actifs pondérés en fonction des risques.
Ces violations surviennent alors que la CBK prévoit de multiplier par dix le capital minimum requis pour les banques commerciales, pour le porter à 77,8 millions de dollars (10 milliards de KES). Cette mesure, qui pourrait s’avérer difficile pour les petites banques, renforcera la résilience aux risques financiers potentiels tels que les menaces accrues de cyberfraude et les chocs économiques, a déclaré la CBK en juin.
